La tokenisation se développe rapidement. Quelles cryptomonnaies en bénéficieront ? - La Crypto Monnaie

La croissance de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) confirme qu’il s’agit de l’une des tendances les plus importantes de 2025 et qu’elle est là pour rester.

Cela a suscité un intérêt croissant de la part des investisseurs, particuliers et entreprises, pour les crypto-monnaies adossées à des actifs réels tels que l’immobilier, les actions et les obligations.

De plus, la tokenisation des actifs permet de rapprocher les marchés financiers traditionnels de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) de manière innovante, générant de nouvelles opportunités d'intégration entre les deux mondes.

La preuve de la croissance de cette tendance est que La capitalisation boursière des RWA a augmenté de plus de 100 % jusqu’à présent en 2025. Actuellement, il s’élève à 32,9 milliards de dollars, comme le montre le graphique suivant :

Environ 70 % des jetons de ce secteur représentent des crédits privés, et La majeure partie du reste est constituée de bons du Trésor et de matières premières.comme le pétrole ou l'or.

Justement, World Liberty Financial, la plateforme DeFi liée à la famille de Donald Trump, étudie la tokenisation du pétrole.

Son PDG, Zack Witkoff, a indiqué lors de la conférence TOKEN2049 qu'il envisageait également d'inclure le gaz, le coton, le bois et d'autres produits à échanger directement sur les réseaux de crypto-monnaie.

BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, travaille dans la même direction, qui progresse également dans la tokenisation des fonds négociés en bourse (ETF) pour renforcer sa présence sur le marché numérique.

Le cabinet étudie la digitalisation des fonds liés à des actifs réels, comme les actions, en s'inspirant du succès de l'iShares Bitcoin Trust (IBIT), le plus grand ETF spot bitcoin (BTC), détenant actuellement 783 767 BTC évalué à 98,469 millions de dollars.

Cela permettrait de négocier sans les restrictions temporelles de Wall Street, faciliterait l'accès aux investisseurs mondiaux et permettrait de nouvelles applications, transformant les actifs traditionnels tels que les actions, les obligations ou produits de base dans des jetons numériques qui accélèrent les transactions, permettent des achats et des ventes fractionnés et réduisent les coûts d'exploitation.

Il faut toutefois préciser que BlackRock n’est pas nouveau sur ce créneau de marché. Le géant financier possède BUIDL, un fonds tokenisé lancé en mars 2024 avec Securitize, qui opère sur Ethereum, Solana et Polygon.

Actuellement, BUIDL dirige le marché des obligations du Trésor tokenisées avec une capitalisation boursière de 2,8 milliards de dollars.

Dans un dialogue avec CriptoNoticias, Erald Ghoos, PDG d'OKX Europe, a déclaré : « RWA devient une couche fondamentale pour connecter la finance traditionnelle (TradFi) à DeFi. Il offre un large éventail d'avantages, notamment des marchés opérationnels 24h/24 et 7j/7, une propriété programmable et une accessibilité mondiale. Par ailleurs, il a souligné :

À mesure que la clarté de la réglementation s’améliore et que les infrastructures mûrissent en chaîney compris des solutions de conservation, d'identité et Oracle conformes, les RWA peuvent stimuler la prochaine vague d'adoption institutionnelle et transformer les marchés des capitaux de fond en comble.

Erald Ghoos, PDG d'OKX Europe.

Selon les projections du cabinet BCG, l'industrie du RWA pourrait passer de 30 milliards de dollars à une fourchette comprise entre 4 et 16 milliards dans les années à venircomme le rapporte CriptoNoticias.

Avec l’intérêt institutionnel croissant et l’expansion du capital symbolique, plusieurs crypto-monnaies émergent comme des gagnants potentiels de cette tendance. Ci-dessous, nous en examinons cinq.

1-Ethereum

Le réseau créé par Vitalik Buterin est celui qui participe le plus largement à l'industrie de la tokenisation des actifs du monde réel. À l'heure actuelle, Les RWA qui vivent sur Ethereum dépassent 10,32 milliards de dollarscomme on le voit ci-dessous :

La tokenisation générera de nouvelles applications et opérations sur le réseau Ethereum, qui concentre une grande partie de ces développements. À cela s’ajoute la préférence des investisseurs institutionnels pour sa solidité et sa décentralisation. Si cela se produit, le prix de l’éther (ETH), la cryptomonnaie native du réseau, sera favorisé.

Grayscale, une société de gestion d'actifs numériques, a souligné dans l'un de ses rapports que Ethereum est le meilleur réseau pour les RWA. « Il est décentralisé et crédiblement neutre pour les participants au réseau, ce qui est probablement une exigence pour toute plate-forme mondiale d'actifs tokenisés. »

Les analystes de la société ont expliqué que cet écosystème est en avance par rapport aux autres réseaux qui opèrent dans la RWA. Ethereum a plus d'utilisateurs, une valeur totale verrouillée (TVL) et des applications décentralisées.

À cet égard, Joseph Chalom, ancien directeur de BlackRock et actuel co-PDG de SharpLink Gaming, déclare : « Alors qu’Ethereum devient la couche de règlement de milliards d’actifs, les implications à long terme sur la valeur de l’ETH sont inévitables. »

2-Maillon de chaîne

Chainlink (LINK) est une autre crypto-monnaie qui pourrait bénéficier de la montée en puissance des RWA, car elle constitue un pont essentiel entre les actifs du monde réel et les réseaux de crypto-monnaie.

En effet, son réseau Oracle vous permet de connecter les données et les prix d'instruments traditionnels – tels que les actions, les obligations ou l'immobilier – avec des applications décentralisées, rendant possible la tokenisation sécurisée et vérifiable de ces actifs.

De plus, sa position dominante sur le marché (avec plus de 80 % de part parmi les oracles Ethereum et une large présence dans l'écosystème DeFi) le consolide comme l'infrastructure privilégiée pour les projets institutionnels qui recherchent l'interopérabilité et la fiabilité de leurs opérations tokenisées.

Autrement dit, plus cette industrie se développe, plus la demande d’oracles fiables augmente. C'est là que Chainlink est le mieux placé pour capitaliser sur cette expansion.

L'analyste Miles Deutscher soutient que Cette expansion portera le prix de la crypto-monnaie Chainlink à des niveaux jamais vus auparavant. Pour argumenter son affirmation, il souligne que les géants de Wall Street comme BlackRock promeuvent la tokenisation et souligne :

Le monde fragmenté et multi-chaînes nécessite un traducteur universel, et Chainlink fournit la solution.

Miles Deutscher, analyste des marchés financiers.

3-Ondo

Il s'agit du token natif d'Ondo Finance, une plateforme spécialisée dans la création et la gestion de produits financiers adossés à des actifs RWA.

Le produit principal d'Ondo est le Trésor américain à court terme d'Ondo (OUSG), un jeton soutenu par le Fonds de liquidité numérique institutionnel (BUIDL) de BlackRock et des bons du Trésor à court terme.

À l'heure actuelle, Ondo Finance a une capitalisation boursière de 1 762 millions de dollarsce qui le consolide en tant que troisième émetteur mondial de bons du Trésor tokenisés.

John Murillo, directeur commercial chez B2BROKER, a parlé des crypto-monnaies qui pourraient bénéficier le plus de cette expansion et a souligné : « Chainlink reste la base, car son réseau Oracle connecte les données du monde réel aux réseaux de crypto-monnaie, rendant possible la tokenisation de niveau institutionnel. Ondo Finance est un autre acteur clé, comblant le fossé entre les bons du Trésor américain et les fonds monétaires avec l'efficacité de DeFi.

4-stellaire

Comme expliqué dans Criptopedia, section éducative de CriptoNoticias, Stellar est un réseau open source décentralisé créé en 2014 par Jed McCaleb dans le but de faciliter des transactions internationales rapides et peu coûteuses entre différentes devises ou actifs.

La plateforme s'est imposée comme un pont entre le système financier traditionnel et le monde numérique, favorisant des paiements et des envois de fonds mondiaux plus efficaces.

Son adoption institutionnelle a été renforcée lorsque Franklin Templeton, l'un des plus grands gestionnaires de placements au monde, a choisi le réseau Stellar pour émettre son fonds monétaire tokenisémarquant une étape clé dans l’intégration de RWA dans son écosystème.

Franklin Templeton, qui gère plus de 1,6 billion de dollars, possède sa plateforme Benji, dédiée à la gestion d'actifs tokenisés et à la distribution des rendements.

Benji est intégré à Stellar, donc si l'activité sur la plateforme augmente et que l'adoption institutionnelle se développe, cela pourrait stimuler la demande pour le réseau et bénéficier indirectement au prix de XLM, sa crypto-monnaie native.

5-Cardano

L'approche de Cardano se concentre sur la priorité à la qualité plutôt qu'à la rapidité des développements. Son développement modulaire promet de résoudre des défis tels que l'évolutivité et la durabilité, en appliquant des améliorations progressivement et en toute sécurité pour consolider le réseau à long terme.

Conformément à cette vision, la Fondation Cardano a présenté les six axes qui guideront la prochaine étape de son développement, dans le but de renforcer son écosystème, de promouvoir des projets communautaires et de favoriser la croissance du secteur DeFi au sein du réseau.

L'un des points forts est l'ajout de RWA sur Cardano. Cette avancée pourrait avoir un impact haussier pour le projet et pour la crypto-monnaie native, ADA, car elle attirerait des capitaux institutionnels, augmenterait l'activité au sein du réseau et pourrait consolider l'écosystème en tant qu'alternative solide pour l'émission d'actifs tokenisés.