Crypto Morning: Le marché fond sur la hausse attendue des taux américains ; Bitcoin lutte pour rester au-dessus de 20 000 $

Les investisseurs mondiaux attendent avec impatience la décision de la Banque centrale américaine sur les taux d’intérêt dans le pays ce mercredi (15). Malgré les gains des indices à terme américains, les crypto-monnaies continuent de fondre, toujours impactées par la récente crise de la plateforme de prêt Celsius et les rumeurs d’insolvabilité du fonds Three Arrows Capital.

Bitcoin (BTC) est en baisse de 9,3 % au cours des dernières 24 heures, s’échangeant à 20 238 $, selon les données de CoinGecko. Au Brésil, c’est aussi le jour de la réunion du Copom, et Bitcoin baisse de 9,7%, à 104 820 R$, selon le Bitcoin Portal Index (IPB).

La plus grande crypto-monnaie est en baisse de près de 30% en 30 jours et menace de tester un niveau de support inférieur à 20 000 $, vu pour la dernière fois en 2017, a déclaré Alex Kuptsikevich, analyste principal du marché chez FxPro, à CoinDesk, ajoutant que le retour des investisseurs à long terme dépend de la amélioration du scénario macroéconomique.

Dans une interview accordée au portail d’intelligence financière, Bruno Milanello, directeur du New Business chez MB, a recommandé la prudence et a déclaré que ce n’était pas le moment d’essayer de deviner le plancher du marché. « Comme nous sommes dans une économie très intégrée, et que les cryptos font partie de la finance mondiale, chaque événement [econômico] affecte plus ou moins les différentes classes d’actifs.

Ethereum (ETH) est en baisse de 13,2 % pour s’échanger à 1 031 $. Un rapport de Morgan Stanley souligne que les mauvaises performances de l’ETH contre Bitcoin sont similaires à la tendance observée lors du krach du marché de la cryptographie de 2018, lorsque les investisseurs retirent de l’argent de jetons plus volatils. La deuxième plus grande crypto-monnaie a perdu 75 % depuis son sommet de novembre.

Les altcoins opèrent également en territoire négatif mercredi comme Binance Coin (-6,8%), Cardano (-5,8%), XRP (-4,3%), Solana (-8,8%), Polkadot (-2,7%), Dogecoin (-8,5% ), Shiba Inu (-6,7%) et Avalanche (-9,8%).

taux d’intérêt x inflation

Face à la flambée de l’inflation, la banque centrale américaine, la Réserve fédérale, pourrait opter ce mercredi pour un remède plus amer, avec une hausse de 0,75 point de pourcentage au lieu de la hausse d’un demi-point signalée lors des réunions précédentes. Et pourquoi est-ce important ? Parce que le niveau de liquidité dans la plus grande économie du monde a un large impact sur les marchés financiers et les décisions d’investissement. La Fed annonce sa décision à 15h00 GMT.

Dans un contexte de volatilité, la Banque centrale européenne a annoncé mercredi une réunion extraordinaire pour « discuter des conditions de marché », selon un porte-parole de la BCE. Les rendements des obligations d’État ont bondi depuis que l’institution a annoncé une série de hausses de taux la semaine dernière.

Trois Flèches et Celsius sur le radar

Outre le scénario macro, les investisseurs s’inquiètent également de l’avenir du fonds spéculatif crypto Three Arrows Capital, face à la menace d’insolvabilité après avoir subi des liquidations de ses créanciers évaluées à 400 millions de dollars, ont déclaré des sources à The Block. Zhu Su, co-fondateur et PDG de Three Arrows, a rompu le silence dans un tweeter ambiguë mardi promettant des informations sur le sujet.

Une autre source de tension est Celsius. La plateforme de prêt cryptographique qui a suspendu les retraits et les transferts a engagé des avocats spécialisés dans la restructuration d’Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP, ont déclaré des personnes proches du dossier au Wall Street Journal. L’objectif est de rechercher des solutions possibles à leurs problèmes financiers croissants.

À court terme, la cause de la crise semble être dans le soi-disant «staked ether» (stETH), un jeton émis par le protocole Lido Finance qui est couplé à ETH, la crypto-monnaie native de la blockchain Ethereum.

Sur les plateformes DeFi, stETH est souvent utilisé comme garantie pour emprunter des ETH. Le problème est que, récemment, stETH a perdu sa parité avec ETH, mettant ces positions en péril. De plus, Lido promet d’échanger ces jetons contre la valeur équivalente d’un ETH uniquement après les mises à niveau du réseau Ethereum. Avec des retards dans la soi-disant «fusion», il faudra peut-être plus de temps pour que stETH soit échangé contre ETH 2.0, ont déclaré les analystes à Bloomberg.

En mai, la remise entre le stETH et le prix de l’ETH a atteint un record de 8 %, selon les données de Dune Analytics. Comme l’utilisation généralisée de stETH pour les prêts, la remise affecte non seulement Celsius mais de nombreux protocoles DeFi.

Les experts spéculent que les créateurs de marché de la cryptographie et les plates-formes de prêt pourraient être contraints de se séparer des jetons stETH pour financer les retraits et répondre aux appels de marge, selon une analyse de CoinDesk. Celsius possède 409 260 jetons stETH, d’une valeur de 470 millions de dollars aux prix actuels, selon les données du Ape Board.

Autres faits saillants

La plateforme d’investissement XP commence à négocier Bitcoin et Ethereum à partir du mois prochain. Lucas Rabechini Amaral, directeur des produits financiers chez XP, a déclaré à Valor que le pari sur la plate-forme était une réponse à la demande des clients, qui ont demandé le trading de crypto-monnaie dans l’application.

Coinbase annoncé mardi le licenciement 18 % des effectifs, soit environ 1 100 salariés. Cette année seulement, le plus grand échange cryptographique américain avait embauché environ 1 200 personnes. L’échange vise à terminer le trimestre en cours avec environ 5 000 employés. L’industrie de la cryptographie a supprimé plus de 1 500 emplois au cours des deux derniers mois.

Au milieu de plusieurs annonces de licenciements, Brian Shroder, PDG de Binance.USa déclaré mardi aux responsables que la société était « dans la position la plus solide possible non seulement pour réussir à surmonter » le ralentissement actuel du marché, « mais aussi pour devenir la principale plate-forme de crypto-monnaie aux États-Unis », selon un message. interne à l’application Slack vue par TechCrunch.

Michael Saylor, PDG de MicroStrategy, a déclaré que les investisseurs n’ont pas à s’inquiéter d’un éventuel appel de marge lié à un prêt garanti par Bitcoin. Dans un e-mail à Bloomberg, le PDG a déclaré que le fournisseur de logiciels d’analyse dispose de réserves suffisantes pour augmenter les garanties si nécessaire.

La dévaluation continue des crypto-monnaies présente un risque fiscal « extrêmement minime » pour El Salvador, qui a acquis des millions en Bitcoin, selon le ministre des Finances Alejandro Zelaya. Avec l’hiver crypto, les positions BTC d’El Salvador valent désormais environ 50 millions de dollars, soit environ la moitié des 103 millions de dollars investis depuis que Bitcoin est devenu la monnaie officielle du pays.

Réglementation, cybersécurité et CBDC

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis enquête pour savoir si les échanges de crypto-monnaie disposent de protections suffisantes contre les délits d’initiés, selon Fox Business, qui a cité une personne ayant une connaissance directe de l’enquête. La lettre aurait été envoyée aux plus grandes maisons de courtage, mais d’autres sont sur le radar, a indiqué la source.

Et le président de la SEC, Gary Gensler, a exprimé mardi sa crainte que la législation proposée pour l’industrie américaine de la crypto-monnaie ne compromette la réglementation régissant les marchés de capitaux. S’exprimant lors de l’événement du Wall Street Journal, Gensler a déclaré que de nombreuses sociétés de cryptographie sont déjà actives dans des domaines supervisés par l’agence, tels que l’offre de rendement sur les opérations de jalonnement.

La Chambre des représentants des États-Unis prépare une audition sur la réglementation des actifs numériques le 23 juin, apprend The Block. Les comités de l’agriculture de la Chambre et du Sénat, qui supervisent la Commodity Futures Trading Commission, envisagent une législation pour donner à la CFTC plus d’autorité sur les marchés de la crypto-monnaie que la SEC.

Au sein de l’Union européenne, le commissaire aux services financiersMairead McGuinness, a appelé les législateurs à prendre un engagement politique et à accélérer l’approbation du cadre réglementaire de la cryptographie, connu sous le nom de MiCA, actuellement dans la dernière étape du processus législatif du bloc, a rapporté CoinDesk.

Au Brésil, la police fédérale a lancé mardi (14) « Opération à effet de levier » contre des commerçants soupçonnés de pratiquer le pyramidage financier et les crimes contre le système financier dans plusieurs États. Selon l’agence, 15 policiers fédéraux ont été mobilisés pour exécuter huit ordonnances judiciaires.

Les avoirs saisis par l’opération Kriptos sur ordonnance du Tribunal fédéral, ils seront difficilement transférés au Tribunal d’État pour le remboursement des créanciers de GAS Consultoria e Tecnologia, une société détenue par Glaidson Acácio dos Santos, le « Pharaon des Bitcoins », selon O Globo. Comprenant que les crypto-monnaies, l’immobilier, les véhicules et les bijoux sont d’origine illicite, le juge chargé de l’affaire doit ordonner que les valeurs soient transférées à l’Union.

Métaverse, jeux et NFT

Le milliardaire Bill Gates a de nouveau critiqué les actifs cryptographiques et dit que les projets car les jetons non fongibles sont basés sur la « théorie la plus folle ». « De toute évidence, les images numériques de singes coûteux vont beaucoup améliorer le monde », a grondé Gates lors d’une conférence sur le climat à Berkeley, en Californie, organisée mardi par TechCrunch.

L’horloger de luxe suisse TAG Heuer a annoncé mercredi (15) son intention de se développer dans l’univers Web3 avec un nouvel ajout à son modèle de montre intelligente Connected Caliber E4, qui présentera des illustrations NFT. La nouveauté permet la connexion au portefeuille crypto pour garantir l’authenticité de l’article, selon Forbes.

Et ce mercredi Mastercard fait ses débuts sur la plateforme Decentraland en tant que sponsor de la LGBTQIA+ Pride Parade. Mastercard Pride Plaza est un espace développé par la marque pour célébrer l’inclusion, selon Forbes.