L’exposition des banques mondiales à la cryptographie est d’environ 0,01%

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Le dernier rapport du Comité de Bâle, norme de réglementation bancaire mondiale, estime que l’exposition mondiale des banques à la cryptographie est de 0,01 %, les 19 plus grandes institutions financières détenant 9,4 milliards d’euros de crypto, ce qui équivaut à une exposition de 0,14 %.

Le rapport a pris les données sur les actifs cryptographiques de 16 banques du groupe 1 et de trois banques du groupe 2. Dix de ces banques venaient des Amériques, sept d’Europe et les deux autres du reste du monde.

Nombre de banques et proportion d'exposition

Compte tenu de la taille et du niveau d’expansion de ces institutions financières, le rapport estime que l’exposition mondiale à la cryptographie s’établirait à environ 0,01 % après l’inclusion des banques du groupe 3.

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Cela étant dit, le rapport reconnaît également le taux de croissance exponentiel de la cryptographie et nous rappelle qu’il est difficile d’estimer le taux d’exposition réel. Il est dit:

« Comme le marché des crypto-actifs évolue rapidement, il est difficile de déterminer si certaines banques ont sous-déclaré ou sur-déclaré leurs expositions aux crypto-actifs, et dans quelle mesure elles ont systématiquement appliqué la même approche pour classer les expositions. »

Répartition des expositions

Les crypto-actifs appartenant aux dix banques des Amériques représentent environ un tiers du total de 9,4 milliards d’euros. La répartition entre ces banques n’est même pas non plus.

Deux institutions représentent plus de la moitié de l’exposition totale à la cryptographie, tandis que quatre représentent environ 40 %. Les 10 % restants sont partagés entre 13 banques.

Distribution de jetons

Selon les données, Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) sont les actifs les plus détenus. Parmi les 19 institutions, l’exposition au Bitcoin est de 31 %, tandis que celle d’Ethereum est de 22 %. Les jetons qui ont Bitcoin ou Ethereum comme actifs sous-jacents sont les troisième et quatrième actifs les plus détenus. Les jetons basés sur Bitcoin représentent 25%, tandis que ceux basés sur Ethereum représentent 10%.

Lorsque le montant de Bitcoin et de jetons basés sur Bitcoin est calculé ensemble, l’exposition au Bitcoin s’élevait à 56,1 %, tandis que celle d’Ethereum était de 32,8 %.

Les 10% restants sont partagés entre d’autres pièces. Ripple (XRP) suit en tant que troisième pièce la plus exposée avec 2%, tandis que Cardano (ADA) et Solana (SOL) arrivent en quatrième et cinquième position avec 1% chacun. Litecoin (LTC) et Stellar (XLM) se classent sixième et septième avec 0,4 % chacun.

Les banques ont également signalé qu’elles détenaient des pièces en USD (USDC) en plus petites quantités, qui ne sont pas incluses dans les graphiques ci-dessus.

Répartition des activités

En ce qui concerne les fonctions liées à la cryptographie offertes par les banques participantes, les avoirs et les prêts, la tenue de marché et les services de garde/portefeuille/assurance sont les trois principales fonctions.

Expositions cryptographiques par activité principale

Parmi les trois, les Services de garde/portefeuille/assurance et assimilés se sont avérés les plus dominants avec 50,2%. Cette catégorie comprend tous les services de garde, de portefeuille et d’assurance pour les crypto-actifs et la facilitation des activités des clients telles que les transactions autogérées ou dirigées par le gestionnaire.

Les services de compensation, de clientèle et de tenue de marché arrivent en deuxième position avec 45,7 %. Toutes les activités de négociation sur les comptes clients, la compensation des dérivés et des contrats à terme cryptographiques, les ICO et l’émission de titres avec des actifs cryptographiques sous-jacents relèvent de cette catégorie.

Enfin, la détention et l’investissement dans des crypto-actifs, les prêts à des entités et l’émission de crypto-actifs adossés à des actifs du bilan de la banque sont collectés dans la catégorie des avoirs et des prêts de crypto, qui est ressortie comme l’activité la moins préférée avec 4,2 %.