Crypto Morning : Bitcoin (BTC) rebondit à 26 000 $ après un autre sauvetage bancaire américain ; Ethereum annonce la date de retrait de 30 milliards de dollars de staking - La Crypto Monnaie

Les crypto-monnaies reprennent le rallye ce vendredi (17) alors que de nouvelles fissures apparaissent dans le secteur bancaire américain, où une autre banque, First Republic, a dû être secourue.

Bitcoin (BTC) monte en flèche de 6,6 % au cours des dernières 24 heures, coté à 26 499,88 $, selon les données de Coingecko. En reais, BTC est en hausse de 5,3 %, se négociant à 137 051,77 R$, selon le Bitcoin Portal Index (IPB).

Ethereum (ETH) est en hausse de 4,4 % à 1 734,03 $.

Les développeurs de la blockchain ont déjà confirmé la date de la prochaine mise à jour de Shanghai, lorsque les quelque 30 milliards de dollars d’ETH bloqués pourront être retirés : le 12 avril.

Les principaux altcoins fonctionnent également avec des gains, parmi lesquels BNB (+5,3%), XRP (+2,2%), Cardano (+3%), Polygon (+5,3%), Dogecoin (+6,1%), Solana (+4% ), Polkadot (+5%), Shiba Inu (+3,2%) et Avalanche (+5,3%).

Bitcoin aujourd’hui

L’appréciation de Bitcoin suit les gains sur le marché mondial des crypto-monnaies, dont la valeur a augmenté de plus de 4 % au cours de la dernière journée pour atteindre 1,17 billion de dollars.

Malgré la bonne phase du Bitcoin, 21Shares, gestionnaire de produits liés aux actifs cryptos négociés en bourse, a décidé de fermer cinq fonds et d’annuler la demande d’enregistrement d’un autre. Selon un porte-parole de la société, la décision a été motivée par la faible demande des investisseurs.

21Shares, basé à Zoug, en Suisse, fermera cinq produits : le 21Shares S&P Risk Controlled Bitcoin Index ETP (SPBTC) ; le 21Shares S&P Risk Controlled Ethereum Index ETP (SPETH) ; le 21Shares DeFi 10 Infrastructure ETP (DEFII) ; l’ETP 21Shares Crypto Layer 1 (LAY1) et l’ETP 21Shares USD Yield (USDY).

Le dernier jour de négociation pour les ETP sera le 6 avril.

Pendant ce temps, ARK Investment Management, détenue par la gestionnaire de popostar Cathie Wood, a levé plus de 16 millions de dollars auprès d’investisseurs pour des fonds axés sur la crypto-monnaie, selon des documents déposés auprès de la SEC, le CVM américain, publié par Bloomberg.

L’équipe de direction de Hashdex a célébré le sixième anniversaire du fonds Hashdex Bitcoin Futures ETF en sonnant la cloche d’ouverture de la séance de négociation de la Bourse de New York (NYSE) mercredi (15).

Crise bancaire américaine

Dans un autre chapitre de la crise qui frappe le secteur financier aux États-Unis, les plus grandes banques du pays se sont réunies pour sauver la First Republic Bank avec des injections de capital totalisant 30 milliards de dollars américains, dans le but d’empêcher la panique croissante avec les récentes faillites. .

Les dirigeants de la Première République se sont réunis ces derniers jours pour élaborer le plan, qui a été discuté avec la secrétaire au Trésor américaine Janet Yellen et d’autres responsables et régulateurs à Washington, ont déclaré des personnes proches du dossier au Wall Street Journal.

Parmi les banques participant à l’opération de sauvetage figurent JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Morgan Stanley, US Bancorp, Truist Financial, selon les informations de Bloomberg.

La banque étudie des options stratégiques, dont une éventuelle vente. Les actions de First Republic ont chuté après que les régulateurs ont pris le contrôle de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank la semaine dernière.

Soit dit en passant, Signature est à vendre, mais la FDIC, qui supervise le secteur bancaire américain, a démenti un rapport de Reuters selon lequel l’acheteur potentiel se verrait interdire de travailler avec l’industrie de la cryptographie.

Un porte-parole de la FDIC a déclaré à CoinDesk dans un e-mail que « la liquidation ne se termine pas tant que tous les actifs de la banque ne sont pas vendus », toutes les créances en suspens de la banque sont couvertes et « l’acquéreur décide des conditions de son offre ».

L’acheteur dira à la FDIC « quels actifs et passifs de la banque en faillite il est prêt à assumer », a déclaré le porte-parole, citant le manuel de résolution de l’agence.

Rachats USDC

Les commerçants ont racheté 3 milliards de dollars nets de stablecoin USDC en trois jours au milieu de l’impact de la faillite de la Silicon Valley Bank sur le marché des actifs numériques.

Sur son blog, Circle, qui exploite l’USDC, a déclaré avoir traité 3,8 milliards de dollars de rachats de pièces stables (investisseurs qui ont échangé leurs jetons contre des dollars) et émis 800 millions de dollars supplémentaires de la monnaie numérique, ce qui explique les conversions de 3 milliards de dollars américains entre lundi et mercredi (15).

Au cours des sept derniers jours, les rachats se sont élevés à 6 milliards de dollars, selon les données de CoinGecko citées par Reuters.

L’USDC est le deuxième plus grand stablecoin – dont la valeur cherche à maintenir la parité avec le dollar – avec une capitalisation d’environ 37 milliards de dollars.

Le jeton est tombé à 0,87 $ dimanche (12) après que Circle a révélé qu’il avait 3,3 milliards de dollars de réserves USDC piégés dans le SVB.

Des sources ont déclaré au Wall Street Journal que le fonds Citadel de Ken Griffin avait proposé d’acheter à prix réduit les 3,3 milliards de dollars de dépôts que Circle détenait à la banque californienne avant qu’elle ne soit reprise par les régulateurs.

L’USDC de Circle a depuis retrouvé la parité après l’émission et la combustion de jetons, mais la crise de confiance se poursuit, avec d’autres pièces stables telles que le leader Tether (USDT) dont la capitalisation boursière est désormais le double du volume de l’USDC, Dai (DAI), TrueUSD (TUSD) et La liquidité USD (LUSD) gagne du terrain.

Soutien des grandes banques

La crise qui frappe les petites institutions financières régionales aux États-Unis a entravé les projets de Circle de déposer ses réserves dans des banques dites communautaires.

Dans une interview avec Bloomberg, le PDG de Circle, Jeremy Allaire, a déclaré que la société prévoyait de conserver tout l’argent soutenant son stablecoin dans les plus grandes banques mondiales.

« Nous allons devoir nous appuyer davantage sur les banques d’importance systémique, qui bénéficient désormais de ce soutien structurel et d’un profil légèrement différent », a déclaré Allaire. « Nous voyons cela comme un phénomène général du marché. »

Toutes les réserves de trésorerie de l’USDC sont détenues à la Bank of New York Mellon, a déclaré Allaire. La valeur représente environ 20% des actifs qui garantissent l’USDC, soit environ 9,7 milliards de dollars, selon les données de lundi (13).

Le reste des garanties consiste en bons du Trésor américain à court terme, qui sont gérés par BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, a expliqué l’exécutif.

Dans le cas de TUSD, Archblock, l’émetteur du stablecoin, a transféré 1 milliard de dollars à Capital Union Bank aux Bahamas suite à la faillite de banques aux États-Unis.

crédit privé

L’échec de la Silicon Valley Bank et les troubles dans d’autres banques régionales américaines ont ouvert la porte aux sociétés de prêt privées pour conclure des accords de prêt rentables avec des entrepreneurs et des investisseurs en capital-risque, selon Bloomberg.

Alors que les banques comme SVB dépendent fortement des dépôts pour les prêts, les sociétés de prêt privées signent des contrats avec des investisseurs institutionnels, tels que des fonds de pension, qui s’engagent à fournir des capitaux dans la poursuite de rendements supérieurs au marché, généralement pendant plusieurs années.

Impact au Brésil

Avec l’effondrement de Signature Bank et de Silvergate Capital aux États-Unis, les sociétés de cryptographie ont perdu un lien important avec le système financier traditionnel.

Les experts entendus par InfoMoney estiment que le Brésil est dans une position différente et que les régulateurs ne montrent pas la même position hostile envers l’industrie de la cryptographie que celle observée récemment parmi les autorités américaines.

« La Banque centrale travaille sur son projet Real Digital, tandis que le CVM a exercé son rôle de gardien du marché des capitaux et a été impliqué dans des discussions sur les titres tokenisés, par exemple », a déclaré Fabricio Tota, directeur des nouvelles affaires de MB .

« Il est important de se rappeler qu’en général, les autorités brésiliennes ont été ouvertes au dialogue avec le marché de la cryptographie et ont montré un intérêt à favoriser l’innovation financière », a déclaré Tota.

Cette stimulation de l’innovation a d’ailleurs été soulignée par le PDG de BlackRock, Larry Fink, dans sa lettre annuelle aux actionnaires.

« Sur de nombreux marchés tels que l’Inde, le Brésil et certaines parties de l’Afrique, nous assistons à un pas de géant dans les paiements numériques, la réduction des coûts et l’inclusion financière. En revanche, de nombreux marchés développés, y compris les États-Unis, sont à la traîne en matière d’innovation, laissant les coûts du système de paiement beaucoup plus élevés », a déclaré Fink.

Le mea culpa de la Braiscompany

Alors que le marché brésilien de la cryptographie fait avancer des projets innovants, les consommateurs subissent toujours les conséquences des arnaques des entreprises à la recherche de profits faciles.

Fuyant la police, l’homme d’affaires Antônio Neto Ais, fondateur de Braiscompany, s’est rendu sur Instagram pour envoyer un message en majuscules : « LA RESPONSABILITÉ EST TOTALEMENT MIENNE !

C’est la principale communication d’Ais puisque sa société, soupçonnée d’avoir créé une pyramide financière de 1,5 milliard de BRL à l’aide de Bitcoin, a été la cible d’une opération policière qui a fait tomber le stratagème, il y a exactement un mois.

Malgré la phrase pompeuse, l’homme d’affaires a utilisé le texte pour s’exonérer du blâme pour détournement de fonds chez les clients. Il ne dira pas où il se trouve ni s’il envisage de se rendre.

Pendant ce temps, une autre société de Campina Grande (PB) est soupçonnée d’avoir fait défaut sur 420 millions de BRL avec des crypto-monnaies, selon InfoMoney.

Jeudi (16), le ministère public de Paraíba (MPPB), par l’intermédiaire de MP-Procon, a confirmé qu’il existe une procédure administrative ouverte pour suivre les problèmes présumés chez Fiji Solutions, qui prétend travailler avec la cryptographie. Fondée fin 2021, la société n’a pas publié de retraits d’investisseurs depuis le mois dernier.

Autres points forts de la crypto-monnaie

La branche mexicaine de Banco Santander envisage de lancer la banque numérique Openbank jusqu’à fin mars 2024 pour proposer des comptes courants, des cartes de crédit et d’autres services dans la durée, a indiqué jeudi le chef de l’unité locale (16).

« Nous devons la ‘tropicaliser’ et l’adapter au marché et à la réglementation mexicains », a déclaré le responsable de Santander au Mexique, Felipe Garcia, dans une interview à Reuters, ajoutant que, comme la banque numérique opère déjà en Argentine et dans certains pays européens, l’opération ne partira pas de zéro.

Un groupe d’investisseurs a décidé de lever 100 millions de dollars pour un fonds axé sur le Bitcoin, même avec la crise du marché des crypto-monnaies. Appelé Bitcoin Opportunity Fund, le véhicule s’adresse aux investisseurs à revenu élevé qui cherchent à diversifier leur portefeuille avec la plus grande crypto-monnaie au monde, selon Bloomberg.

Rio de Janeiro accueillera le Web Summit 2023 en mai, l’un des plus grands événements technologiques au monde, selon le journal O Globo. L’événement est perçu par la mairie comme une étape importante vers la transformation de la commune en une grande capitale technologique. Organisé chaque année de 2009 à Dublin jusqu’en 2015 puis à Lisbonne à partir de 2016, dans cette édition, l’événement se déroule pour la première fois hors d’Europe. Rio accueillera l’événement pendant les six prochaines années, jusqu’en 2028.