Analyse: So viel Kapital haben Banken weltweit in Kryptowährungen wie Bitcoin investiert

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Ein Bericht des Basler Ausschusses zeigt: Die 19 größten Finanzinstitute weltweit halten Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum im Wert von 9,4 Milliarden Euro.

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Was Banken in Kryptowährungen investiert haben

Der jüngste Bericht des Basler Ausschusses für Bankenregulierung schätzt das weltweite Engagement der Banken in Kryptowährungen auf 0,01%. Demnach halten die 19 größten Finanzinstitute Kryptowährungen wie Bitcoin im Wert von 9,4 Mrd. EUR. Das entspricht einem Engagement von 0,14%.

Für den Bericht wurden die Daten zu Kryptoanlagen von 16 Banken der Gruppe 1 und drei Banken der Gruppe 2 herangezogen. Zehn dieser Banken kamen aus Nord- und Südamerika, sieben aus Europa und die restlichen zwei aus dem Rest der Welt.

In Anbetracht der Größe und des Expansionsgrads dieser Finanzinstitute schätzt der Bericht, dass sich das weltweite Kryptoengagement nach Einbeziehung der Banken der Gruppe 3 auf etwa 0,01% beläuft.

Allerdings räumt der Bericht auch das exponentielle Wachstum der Kryptowährung ein und erinnert uns daran, dass es schwierig ist, die tatsächliche Exposure-Rate zu schätzen. Er stellt fest:

„Da sich der Markt für Kryptoassets schnell entwickelt, ist es schwierig festzustellen, ob einige Banken ihre Engagements gegenüber Kryptoassets zu niedrig oder zu hoch ausgewiesen haben und inwieweit sie bei der Klassifizierung ihrer Engagements durchgängig denselben Ansatz verwendet haben.“

Die Kryptoaktiva der zehn amerikanischen Banken machen rund ein Drittel der gesamten 9,4 Milliarden Euro aus. Auch die Verteilung unter diesen Banken ist nicht gleichmäßig.

Auf zwei Institute entfällt mehr als die Hälfte des gesamten Krypto-Engagements. Vier Institute hingegen machen rund 40% aus. Die restlichen 10% verteilen sich auf 13 Banken.

Token-Verteilung

Den Daten zufolge sind Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) die am häufigsten gehaltenen Vermögenswerte. Unter allen 19 Instituten liegt das Bitcoin-Engagement bei 31%, das von Ethereum bei 22%.

Token, die Bitcoin oder Ethereum als Basiswert haben, folgen als dritt- und viertgrößter Vermögenswert. Bitcoin-basierte Token machen 25% aus, während Ethereum-basierte Token 10% ausmachen.

Rechnet man die Bitcoin- und Bitcoin-basierten Token zusammen, liegt das Engagement in Bitcoin bei 56,1%, das in Ethereum bei 32,8%.

Die restlichen 10% verteilen sich auf andere Coins. Ripple (XRP) folgt als drittgrößter Coin mit 2%, während Cardano (ADA) und Solana (SOL) mit jeweils 1% an vierter und fünfter Stelle stehen. Litecoin (LTC) und Stellar (XLM) liegen mit jeweils 0,4% an sechster und siebter Stelle.

Die Banken melden auch, dass sie USD Coin (USDC) in kleineren Mengen halten, die in den obigen Grafiken nicht enthalten sind.

Verteilung der Aktivitäten

Was die kryptobezogenen Funktionen betrifft, die die teilnehmenden Banken anbieten, so sind Halten und Kreditvergabe, Market-Making und Verwahrungs-/Wallet-/Versicherungsdienstleistungen die drei wichtigsten Funktionen.

Unter den drei Funktionen dominiert die Kategorie Verwahrung/Wallet/Versicherung und ähnliche Dienstleistungen mit 50,2%. Diese Kategorie umfasst alle Verwahrungs-, Wallet- und Versicherungsdienstleistungen für Krypto-Assets und die Erleichterung von Kundenaktivitäten wie selbstgesteuertes oder vom Manager gesteuertes Trading.

Clearing-, Kunden- und Market-Making-Dienstleistungen folgen mit 45,7% an zweiter Stelle. Alle Trading-Aktivitäten für Kundenkonten, das Clearing von Krypto-Derivaten und -Futures, ICOs und die Ausgabe von Wertpapieren mit Krypto-Basiswerten fallen in diese Kategorie.

Unter der Kategorie Krypto-Bestände und Kreditvergabe zusammengefasst werden schließlich das Halten von und die Investition in Kryptoassets, die Kreditvergabe an Unternehmen und die Ausgabe von Kryptoassets, die durch Vermögenswerte in der Bilanz der Bank unterlegt sind – mit 4,2 % die am wenigsten bevorzugte Aktivität.

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Textnachweis: Cryptoslate

Zuletzt aktualisiert am 3. Oktober 2022