Staking: Cum să alegi cele mai bune criptomonede pentru a obține venituri pasive

Staking-ul se referă la blocarea proprietății de criptomonede pentru a câștiga dobânzi sau recompense. Din punct de vedere tehnic, staking este modul în care anumite rețele blockchain verifică tranzacțiile.

Din perspectiva investitorului, staking-ul criptomonedelor este o modalitate de a-și crește deținerile cripto fără a fi nevoie să mai cumpere. Punerea la stake pentru un venit pasiv maxim este o procedură pentru a obține profituri din criptomonedele existente. Investitorii care participă la staking se bucură de o dobândă mai mare decât oferă un cont bancar normal.

În primul rând, este esențial să înțelegem conceptul de tehnologie blockchain. Criptomonedele sunt un produs al tehnologiei blockchain. Tranzacțiile care implică astfel de criptomonede trebuie validate înainte ca datele corespunzătoare să poată fi stocate pe blockchain. Acest proces de validare se numește staking.

Deoarece rețelele blockchain sunt descentralizate, nu există intermediari. Acest lucru este în opoziție puternică cu sistemele financiare tradiționale.

Prin urmare, descentralizarea necesită ca rețeaua să fie accesibilă public de toate nodurile pentru a asigura transparența și valabilitatea completă a tuturor tranzacțiilor. Tranzacțiile sunt înscrise în „blocuri” și incluse în acest registru imuabil.

Aceasta este cea mai mare caracteristică de securitate a blockchain-urilor. Deoarece totul este accesibil și verificabil printr-un registru public distribuit, este foarte dificil de înșelat sau de încălcat.

Acestea fiind spuse, odată ce aceste blocuri sunt acceptate, utilizatorii care dețin acele blocuri primesc o taxă de tranzacție ca recompensă, sub formă de criptomonede.

Ce legătură are staking-ul cu toate acestea? Mai simplu spus, staking-ul este o protecție împotriva erorilor și fraudelor care s-ar putea întâmpla în timpul procesului.

De fiecare dată când un utilizator propune un nou bloc sau votează pentru a accepta un bloc propus, el pune la stake o parte din criptomoneda sa. Acest proces încurajează respectarea regulilor. Deci, în principiu, cu cât un utilizator pune la stake mai multe criptomonede, cu atât sunt mai mari șansele de a câștiga recompense de tranzacționare.

Cu toate acestea, dacă se constată că blocul propus de un utilizator conține date frauduloase sau inexacte, utilizatorul poate pierde ceea ce a mizat. Acest proces se numește slashing.

Ce este Proof-of-Stake?

Nu toate criptomonedele pot fi folosite pentru staking.

Proof-of-Stake este un mecanism de consens care permite blockchain-urilor să valideze tranzacțiile. În Proof-of-Stake, numărul de monede determină șansele de validare a unui nou bloc.

Proof-of-Stake a fost creat ca un mecanism de consens alternativ la Proof-of-Work. Proof-of-Stake este unul dintre cele mai comune mecanisme de consens și câștigă continuu acțiune pentru eficiența energetică și posibilitatea de a câștiga recompense cu criptomonede.

Spre deosebire de Proof-of-Work, care consumă multă energie și necesită multă putere de calcul, Proof-of-Stake nu necesită atât de multă putere de calcul pentru a verifica tranzacțiile. Deținătorii de monede își „mizează” monedele ca garanție pentru a valida blocurile.

Ce sunt recompensele de staking?

Recompensele de staking sunt stimulente acordate participanților la blockchain. În fiecare blockchain, o anumită cantitate de recompense este alocată pentru validarea tranzacțiilor. Prin urmare, participanții care își pun la stake criptomonedele, primesc recompense atunci când sunt aleși să valideze tranzacțiile.

Practic, staking-ul permite participanților să câștige mai multe criptomonede. Ratele dobânzilor variază în funcție de rețea, dar participanții pot câștiga între 20% și 30% anual. Mulți oameni își pun la stake criptomonedele pentru a câștiga venituri pasive sau pentru a-și investi banii.

Modalități de a-ți pune la stake criptomonedele

Pentru a pune la stake trebuie utilizată o criptomonedă bazată pe modelul Proof-of-Stake, cum ar fi Ethereum. Există diferite moduri de a pune la stake criptomonedele:

Printr-un exchange

Un exchange este un serviciu online specializat în criptomonede. Majoritatea exchange-urilor percep o taxă pentru serviciile de staking. Unele exchange-uri populare care oferă servicii de staking sunt: Binance, Coinbase și eToro.

Staking pe Binance

Prin aderarea la un staking pool

Unii investitori nu folosesc exchange-uri, pur și simplu pentru că aceste platforme nu acceptă o gamă largă de criptomonede. O altă alternativă este aderarea la ceea ce se numește staking pool, gestionată de obicei de alți utilizatori.

Ethereum staking | Rocket Pool

În acest caz, va trebui să îți conectezi criptomonedele prin intermediul portofelului tău cu grupul de validatori. Pentru a asigura legitimitatea acestor validatori, asigură-te că verifici site-urile web oficiale ale blockchain-urilor proof-of-stake pentru a înțelege cum ar trebui să funcționeze.

Fiind un validator

Validatorii sunt proprietari de monede cu monede în staking. Aceștia sunt selectați la întâmplare pentru a valida un bloc. Este echivalentul mineritului atunci când se utilizează un mecanism bazat pe concurență, cum ar fi proof-of work.

Cum să devii validator pe Beacon Chain

Desigur, una dintre cele mai eficiente moduri de a pune la stake criptomonedele este de a deveni un validator. Blocurile sunt validate de mai mulți validatori, iar atunci când un anumit număr de validatori verifică dacă blocul este corect, acesta este finalizat și închis.

Cu toate acestea, este puțin mai complicat decât folosirea unui exchange sau aderarea la un staking pool. Trebuie să deții un echipament adecvat, cu putere de calcul și software adecvat pentru a descărca întregul istoric al tranzacțiilor de pe blockchain.

A deveni validator implică un cost ridicat de intrare. În rețeaua Ethereum, trebuie să deții cel puțin 32 Ether, aproximativ 88.000 de dolari.

Este profitabil staking-ul?

Deci, întrebarea este: Cum faci staking cu criptomonede pentru a obține profit?

Dacă ești familiarizat cu practica minării și tranzacționării de criptomonede, atunci acesta este un început excelent. Staking-ul poate fi la fel de profitabil, dar fără riscul minării și tranzacționării.

Lucruri de luat în considerare

În general, cu cât continui să faci staking mai mult, cu atât mai mult obții profit. Cu toate acestea, există și lucruri de luat în considerare atunci când vine vorba de creșterea profitului

Valoarea monetară: evită să pui la stake o monedă cu rata de inflație foarte mare. S-ar putea să câștigi recompense mari inițial, dar având în vedere volatilitatea monedei, s-ar putea să rămâi cu un profit mic sau deloc.

Rezervă fixă: Asigură-te că criptomoneda are o rezervă fixă. Circulația limitată a monedelor pe piață asigură o cerere sănătoasă și creșteri constante de preț.

Aplicații reale: cererea de criptomonede depinde în mare măsură de aplicațiile reale ale unei monede. Dacă este utilizată la scară largă pentru diverse aplicații din lumea reală, cum ar fi plățile digitale, va continua să aibă o cerere sănătoasă și o acțiune de preț.

Care sunt cele mai bune criptomonede pentru staking?

După cum am menționat mai sus, nu toate criptomonedele sunt utilizabile pentru staking. Bitcoin, de exemplu, nu acceptă staking, deoarece utilizează o metodă diferită de validare a tranzacțiilor: Proof-of-Work. În general, dacă o criptomonedă este legată de un blockchain care utilizează Proof-of-Stake ca mecanism de validare și stimulare, ar putea fi eligibilă pentru staking.

Ethereum

Ethereum oferă profituri substanțiale, fiind unul dintre cele mai populare altcoins de pe piață astăzi. Rata medie de rentabilitate este între 5 și 17% pe an.

Cardano

La fel ca Ethereum, Cardano este o platformă de contracte inteligente. ADA este moneda digitală care alimentează rețeaua Proof-of-Stake a platformei. Binance sprijină staking-ul pentru ADA și oferă randamente de până la 24% pe an.

EOS

EOS este, de asemenea, folosit pentru a dezvolta aplicații descentralizate, la fel ca Ethereum. EOS poate fi pus la stake pentru a câștiga recompense cu o medie de 3,2% pe an.

Cosmos

Numit „internetul blockchain-urilor”, Cosmos permite diferitor blockchain-uri să facă tranzacții între ele prin interoperabilitate. Diverse platforme acceptă staking-ul pentru Cosmos (ATOM), inclusiv Coinbase, Kraken și Binance. Staking-ul pentru ATOM are un randament mediu de 7% pe an.

Tezos

Tezos este o rețea open-source cu XTZ ca monedă nativă. XTZ poate fi folosit pentru staking pe diverse platforme, cum ar fi Kraken, Binance și Coinbase. Randamentul mediu pentru XTZ este în prezent de 6% pe an.

Polkadot

Polkadot, ca și Cosmos, încurajează interoperabilitatea între diverse blockchain-uri. În ciuda faptului că este relativ nou, staking-ul DOT este susținut de mai multe platforme, inclusiv Kraken, Fearless și Binance. Randamentul mediu al Polkadot este de 12% pe an.

Există pericolul de a pierde fondurile?

Atunci când investești, primul și cel mai important aspect de luat în considerare este riscul implicat. Deci, este sigur staking-ul de criptomonede?

Cu siguranță este, dar există și unele riscuri implicate.

În general, nu este posibil să îți pierzi fondurile prin staking. Lucrurile cheie de urmărit sunt inflația și lichiditatea. Având în vedere volatilitatea criptomonedelor, există posibilitatea ca moneda pe care o pui la stake să se prăbușească. De exemplu, dacă criptomoneda ta își pierde valoarea, în ciuda rentabilității staking-ului, din punct de vedere tehnic, este posibil să fi pierdut niște fonduri.

Dacă ești un day trader, nu poți folosi monedele timp de câteva săptămâni sau luni și astfel pierzi oportunitatea de a tranzacționa pe piață. Prin urmare, este important să iei în considerare cu atenție ce criptomonede să folosești pentru staking.