Opportunité d’achat ou risque ? - La Crypto Monnaie

Le marché des cryptomonnaies traverse l’une des périodes les plus déconcertantes de l’année. L'actif numérique le plus important au monde est entré dans une phase de déclin qui met à l'épreuve la patience des investisseurs et des analystes. Le Bitcoin attire l’attention, alors que tout le monde se demande s’il est temps d’acheter ou de vendre.

Début novembre 2025, Bitcoin (BTC) est tombé en dessous de 100 000 $ pour la première fois depuis juindéclenchant une vague de questions : Sommes-nous confrontés à une correction saine qui ouvrira la voie à de nouveaux sommets, ou est-ce le prélude à un marché baissier prolongé ?​ Existe-t-il des outils pour faire face à la volatilité ?

Entre euphorie perdue et incertitude

Il y a tout juste un an, le marché des cryptomonnaies vivait un moment historique. La victoire électorale de Donald Trump en 2024 a alimenté l'optimisme autour des politiques favorables aux crypto-monnaies, alors que les ETF spot bitcoin ont attiré des milliards de capitaux institutionnels. Cependant, novembre 2025 a apporté une tournure inattendue.​

La première semaine, BTC a connu une chute spectaculaire de plus de 20 % par rapport à ses sommets historiquess'échangeant à près de 99 000 $. Ether (ETH), Binance Coin (BNB) et Solana (SOL) ont subi des baisses encore plus fortes, avec des pertes de 30 %, 35 % et 41 %, respectivement, par rapport à leurs récents sommets. L'indice de peur et de cupidité, qui mesure le sentiment du marché, a chuté jusqu'à des niveaux de « peur extrême » (entre 20 et 25 points), reflétant une panique généralisée.​

Les liquidations massives ont ajouté du drame à la scène : Plus d'un milliard de dollars de positions ont été liquidés en 24 heuresaffectant principalement les positions longues. Galaxie numériquel'une des entreprises les plus respectées du secteur, a réduit son objectif de prix pour le BTC de 185 000 $ à 120 000 $ d'ici la fin de 2025, reconnaissant que « l'époque des gains de 1 000x, 100x ou même 10x est peut-être révolue ».

Qu’est-ce qui a causé la chute du marché de la cryptographie ?

La réponse est multifactorielle. Tout d'abord, les pressions macroéconomiques ont joué un rôle déterminant. La Réserve fédérale américaine a adopté un ton plus restrictif, le président Jerome Powell laissant entendre qu'une baisse des taux en décembre n'est pas garantie. Cette position a refroidi l’appétit pour les actifs à risque, y compris les crypto-monnaies.​

Deuxièmement, les flux d’ETF ont changé de direction. Après avoir régulièrement attiré des capitaux institutionnels pendant des mois, les ETF spot bitcoin ont enregistré des sorties de plus de 2 milliards de dollars au cours de la semaine précédant le 3 novembre 2025. Pendant ce temps, les ETF Ethereum ont enregistré des sorties de 389 millions de dollars.

Novembre est devenu le pire mois pour les flux d'ETF depuis février, avec des sorties totales de 890 millions de dollars.​

D’un autre côté, un fait inquiétant est ressorti de l’analyse en chaîne : Pour la première fois en sept mois, la quantité de Bitcoin extraite quotidiennement a dépassé les achats institutionnels nets.

Charles Edwards, fondateur de Capriole Investments, a noté que lorsque la production quotidienne de Bitcoin dépasse la demande institutionnelle, « cela pourrait indiquer que l'ensemble du marché est en difficulté, et pour BTC, cela pourrait signifier le début de défis structurels importants à long terme ».

Acheter des cryptos maintenant ou attendre ?

Compte tenu de la stagnation actuelle du marché, est-il temps d’acheter ou de vendre du Bitcoin ? La tentation de paniquer est compréhensible, mais l’histoire suggère que les corrections font naturellement partie des cycles de marché.​

Certains estiment que cette pause offre un bon point d’entrée (le fameux « buy the dip »), étant donné que les fondamentaux du secteur (adoption, revenus on-chain, innovation) continuent de progresser. Analyser les modèles historiques, des corrections comme celle actuelle ont été un prélude à de nouvelles étapes haussières.

Au contraire, d’autres optent pour la prudence : ils préfèrent surveiller des signaux plus clairs et recourir à des stratégies d’achat échelonnées pour atténuer les risques. Comme le suggère un rapport publié sur le site Bitvavo, il faut être patient, car souvent le mouvement le plus dominant n'est révélé qu'une fois que le prix a choisi une direction.

En pratique, de nombreux conseillers recommandent des plans d'investissement périodiques (comme des achats mensuels automatiques) et des ordres limités, pour accumuler avec discipline sans chercher à anticiper le marché.

Le Dollar-Cost Averaging (DCA) apparaît comme l’une des stratégies les plus prudentes en période d’incertitude. Cette technique consiste à investir des sommes fixes à intervalles réguliersquel que soit le prix de l'actif. L’objectif n’est pas d’atteindre le moment d’entrée parfait, mais de faire la moyenne du coût d’acquisition au fil du temps, réduisant ainsi l’impact de la volatilité.​

Quelle plateforme utiliser pour fonctionner en ce moment ?

Pour ceux qui envisagent « d’acheter à la baisse », il est essentiel de choisir la plateforme idéale pour le faire. Dans ce contexte,Bitvavo s'est imposée comme la bourse de référence pour le marché européen. Il s’agit actuellement du plus grand échange de cryptomonnaies avec paires d’euros au monde, avec plus de 1,5 million d’utilisateurs en Europe et un volume de transactions proche de 100 milliards d’euros.​

Bitvavo facilite la stratégie DCA grâce à sa fonction d'achat récurrent, qui automatise les investissements sans avoir besoin de surveiller en permanence le marché.​

D'autre part, l'une des caractéristiques les plus notables de cette plateforme est sa garantie de compte. Celui-ci rembourse jusqu'à 100 000 euros en cas d'accès non autorisé au compte d'un utilisateur.

En plus, Bitvavo sauvegarde la majorité des actifs de ses clients en chambre froide. Elle fait appel à des fournisseurs spécialisés assurés jusqu'à 755 millions d'euros, et utilise des portefeuilles multi-signatures qui nécessitent l'autorisation conjointe de plusieurs salariés.​

Les commissions font également la différence. Alors que de nombreux échanges facturent se propage frais cachés et frais élevés, Bitvavo propose commissions transparentes comprises entre 0,15% et 0,25%avec des réductions supplémentaires en fonction du volume des transactions.​

La plateforme prend en charge plus de 400 paires de trading, dont Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, XRP et des pièces stables telles que l'USDC. Il propose également des options de mise pour générer des revenus passifs, idéales pour compléter les stratégies DCA.​

Le verdict : opportunité d’achat ou piège à ours ?

La réponse dépend de l'horizon temporel et de la tolérance au risque de chaque investisseur.​ Pour ceux qui ont une vision à long terme et une discipline pour mettre en œuvre des stratégies comme DCA, les corrections ont historiquement représenté des points d’entrée avantageux.

Les fondamentaux sous-jacents du Bitcoin restent intacts, même si le rythme de croissance ralentit. les risques macroéconomiques ne doivent pas être sous-estimés. La persistance de politiques monétaires restrictives, les sorties d’ETF et la faiblesse de la demande de détail sont des signes avant-coureurs qui appellent à la prudence.

La liquidité doit être une priorité, l’effet de levier évité et des indicateurs clés tels que les flux d’ETF et les taux de financement doivent être étroitement surveillés.​

Dans ce contexte, opérer via des plateformes réglementées et sécurisées n’est pas un luxe, mais une nécessité. Des échanges comme Bitvavo offrir aux investisseurs les outils nécessaires pour participer au marché de manière responsable et protégé.

Pour ceux qui souhaitent investir avec patience, discipline et sur des plateformes fiables, la stagnation actuelle n’est peut-être pas un piège, mais le début d’une nouvelle vague d’opportunités.

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