Crypto en toute confiance : meilleurs paris de notre tableau de bord des risques cryptographiques - La Crypto Monnaie

Investir dans la cryptographie, comme investir dans n’importe quel actif, comporte certains risques. Des équipes inexpérimentées aux bugs dans un contrat intelligent, beaucoup de problèmes peuvent se produire avec un projet de cryptographie et faire baisser le prix.

C’est pourquoi nous avons développé le leader de l’industrie Tableau de bord des risques liés à la blockchain.

Là où notre première Blockchain Investor Scorecard mesure la récompense, notre Blockchain Risk Scorecard mesure le risque, afin que vous puissiez investir dans la crypto en toute confiance.

Dans ce guide, nous avons analysé la dernière année et demie des tableaux de bord des risques Blockchain pour vous montrer les investissements cryptographiques qui, selon nos analystes, présentent le risque le plus faible.

Comment fonctionne le tableau de bord des risques Blockchain

Notre tableau de bord évalue un investissement cryptographique sur une échelle de 1 à 5, les scores les plus faibles correspondant à des profils de risque plus faibles. (Très important: inférieur = meilleur.)

Notre tableau de bord des risques liés à la blockchain divise le risque cryptographique en six catégories :

• Risque d’équipe: Nous nous penchons sur l’équipe fondatrice, qui est derrière elle, et ses antécédents de réussite. Quelle est la probabilité qu’ils vous escroquent ?
• Risque financier: Nous examinons dans quelle mesure le projet est bien capitalisé et diversifié et s’il promet des rendements toujours croissants. Quelle est la probabilité de manquer d’argent ?
• Risque réglementaire: nous évaluons la probabilité d’être poursuivi en justice par la SEC ou une autre autorité dirigeante. Quelle est la probabilité qu’il soit fermé ou ralenti par le gouvernement ??
• Risque de contrat intelligent: Nous examinons le code sous-jacent et si le projet a fait l’objet d’un audit technique. Quelle est la probabilité qu’il soit piraté ou mis hors ligne?
• Risque de traction: Nous regardons le nombre d’utilisateurs et de partenaires. Quelle est la probabilité qu’il n’attire tout simplement pas suffisamment de clients ??
• Risque comportemental: Nous donnons notre avis sur toute motivation personnelle pour investir. Combien de personnes investissent simplement par cupidité ?

Nous faisons la moyenne de chaque section, puis nous faisons la moyenne de chaque section pour donner un score de risque total. Autrement dit, nous recherchons des investissements cryptographiques stables, solides, bien financés et gérés par une équipe fiable.

N’oubliez pas : tous les investissements cryptographiques, comme tous les investissements, comportent un certain degré de risque. Notre stratégie consiste à trouver des investissements de qualité présentant le risque le plus faible possible et à les conserver sur le long terme..

Tableau de bord des risques liés à la blockchain : nos meilleurs paris

Attache

Tether est transparent à propos de son équipe et son dernier rapport indique qu’il dispose de plus de 86 millions de dollars de réserves. La société a également son siège à Hong Kong, un pays qui a amélioré sa réglementation au cours des dernières années (ce qui la classe légèrement au-dessus du stablecoin concurrent USDC, dont le siège est aux États-Unis). Nous avons également attribué une note élevée à Tether, car le risque comportemental associé à la pièce est faible, car la plupart des personnes qui investissent dans Tether le font parce qu’elles recherchent la stabilité et la prévisibilité des pièces stables.

• Risque d’équipe : 2,2
• Risque financier : 1,60
• Risque réglementaire : 2,80
• Risque de contrat intelligent : 1,33
• Risque de traction : 1,5
• Risque comportemental : 1,00
• Score global: 1,7

Éthereum

En tant que principale plateforme de contrats intelligents, l’équipe Ethereum a développé une culture de transparence avec ses utilisateurs, et son niveau d’intégrité est considéré comme la norme de l’industrie. De plus, Ethereum dispose de plus de 390 millions de dollars de liquidités et d’une moyenne de 422 200 utilisateurs quotidiens au moment d’écrire ces lignes. Nous avons également bien noté ce projet car il s’agit de loin de la blockchain de couche 1 dominante, et plusieurs centaines de contrats intelligents de la plateforme ont été audités par les plus grandes entreprises.

• Risque d’équipe : 1,4
• Risque financier : 2.1
• Risque réglementaire : 3,0
• Risque de contrat intelligent : 1,0
• Risque de traction : 1,0
• Risque comportemental : 2,0
• Score global: 1,7

Piles

Stacks est une blockchain open source construite sur Bitcoin qui est restée d’une transparence rafraîchissante sur son équipe et a évité des controverses importantes depuis sa création. Bien que certains partisans de la ligne dure du Bitcoin n’apprécient pas utiliser BTC comme plate-forme de contrats intelligents, Stacks a fait l’objet de plusieurs audits de sécurité menés par des sociétés réputées. Nous avons bien noté Stacks en raison de son soutien solide et de son développement de longue date.

• Risque d’équipe : 1,80
• Risque financier : 2,20
• Risque réglementaire : 2,20
• Risque de contrat intelligent : 1,67
• Risque de traction : 1,70
• Risque comportemental : 1,50
• Score global: 1,80

USDC

L’USDC est une monnaie stable liée aux actifs en dollars américains. Il dispose de plus de 26 millions de dollars de réserves et son émetteur, Circle, est transparent quant à son équipe. Circle a son siège aux États-Unis, où le cadre réglementaire des pièces stables reste encore un peu flou. Malgré l’incertitude, Circle a construit une infrastructure financière stable soutenant l’USDC ; il a pu surmonter rapidement la crise bancaire de 2023. De plus, Circle utilise un programme actif de bug bounty où les utilisateurs peuvent signaler des problèmes en échange de récompenses.

• Risque d’équipe : 1,80
• Risque financier : 1,80
• Risque réglementaire : 3,70
• Risque de contrat intelligent : 2,30
• Risque de traction : 1,0
• Risque comportemental : 1,0
• Score global: 1,9

Dai (cravate)

Dai est un stablecoin décentralisé indexé sur le dollar américain. Il y a plus de 5 milliards de Dai en circulation soutenus par des garanties d’une valeur de plus de 12 milliards de dollars, ce qui rend le Dai surdimensionné par rapport aux autres pièces stables. Même si Dai est généralement resté à l’écart de toute controverse, certaines questions ont été soulevées quant à la décentralisation du projet. Cependant, Dai a reçu un score solide car il présente un faible risque comportemental, il s’agit du plus grand projet de stablecoin décentralisé et il a bien résisté aux krachs et aux marchés baissiers.

• Risque d’équipe : 2,20
• Risque financier : 2,50
• Risque réglementaire : 2,50
• Risque de contrat intelligent : 1,67
• Risque de traction : 1,80
• Risque comportemental : 1,00
• Score global: 2,0

Aave (égalité)

Aave est une plateforme DeFi transparente sur son équipe et qui a maintenu un historique exempt de controverses. Le jeton d’Aave représente 74 % de sa trésorerie d’après notre notation, ce qui introduit un certain risque, car une trop grande concentration sur un seul actif peut introduire un risque si le prix s’effondre. De plus, Aave a son siège au Royaume-Uni, où le paysage réglementaire de la cryptographie continue d’évoluer par rapport à d’autres juridictions. Cependant, Aave a obtenu un score solide car il est un pionnier dans l’espace DeFi et l’une des plateformes de prêt les plus performantes.

• Risque d’équipe : 1,60
• Risque financier : 2,00
• Risque réglementaire : 4,00
• Risque de contrat intelligent : 1,30
• Risque de traction : 1,30
• Risque comportemental : 2,00
• Score global: 2h00

Cardano

Cardano est une plateforme de contrats intelligents open source qui a fait preuve d’intégrité depuis sa création. Cardano est beaucoup plus lent à sortir que les autres L1, mais il prétend que cela permet davantage de tests, conduisant à une stabilité et une fiabilité accrues. Cependant, il est à la traîne par rapport à Ethereum et ses avoirs ne sont ni remarquables ni bien diversifiés. Dans l’ensemble, Cardano a reçu un score solide car il bénéficie d’une traction à long terme, d’une forte communauté de vrais croyants et d’un solide programme de bug bounty.

• Risque d’équipe : 1,5
• Risque financier : 2,6
• Risque réglementaire : 2,17
• Risque de contrat intelligent : 2,17
• Risque de traction : 1,67
• Risque comportemental : 2,0
• Score global: 2.02

Tableau de bord des risques de la blockchain : nos pires paris

Bien que les projets de blockchain ci-dessus valent la peine d’être étudiés par les investisseurs potentiels, nous recommandons d’éviter les projets très bien notés sur notre tableau de bord des risques (rappelez-vous : plus élevé = pire). Les trois investissements les mieux notés à ce jour :

• Shiba Inu présente un risque élevé car son équipe est totalement anonyme et a été sous le feu des projecteurs à plusieurs reprises en raison de controverses, dont l’une impliquait des affrontements entre le chef de projet et des membres de l’équipe qui l’accusaient de planifier une OPA hostile.
• Dogecoin est risqué car il n’a pas encore publié de rapports financiers, et de nombreux investisseurs chevronnés ont mis en garde contre l’investissement dans des pièces meme comme Dogecoin.
• Enfin, nous recommandons d’éviter Ondulation parce que la SEC a intenté une action en justice contre le réseau, alléguant qu’il avait mené des offres de sécurité non enregistrées. De plus, il s’agit d’une blockchain privée, ce qui pourrait leur permettre de savoir que vous n’en avez pas.

À retenir pour les investisseurs

Notre Blockchain Risk Scorecard est un excellent outil pour vous aider à prendre les meilleures décisions d’investissement à long terme. Vous pouvez le télécharger et le remplir vous-même, ou vous pouvez devenir membre Premium et parcourir notre bibliothèque de cartes de pointage des risques pour tous les meilleurs jetons cryptographiques.