Comment Bitcoin et Ethereum réorganisent le marché - La Crypto Monnaie

L’année 2025 a apporté un mouvement sans précédent sur le marché de la cryptographie. Après des années d’incertitude, les investisseurs institutionnels et les régulateurs ont finalement pris des mesures plus importantes en faveur du boom des ETF. Bitcoin et Ethereum sont en croissance, mais de nouvelles stars comme XRP et Solana ont également bénéficié d'une mise en avant bien méritée. Les ETF, longtemps controversés, ouvrent désormais des portes majeures à Wall Street, ouvrant ainsi un nouveau chapitre dans l'histoire des actifs numériques.

Bitcoin et Ethereum mènent le boom des ETF

L'année a commencé avec une étape historique : les ETF Bitcoin ont une fois de plus dominé le marché, générant 57,7 milliards de dollars d'entrées nettes jusqu'à la mi-décembre, en hausse de près de 60 % d'une année sur l'autre, selon Farside Investors. Même si les chiffres ont fluctué énormément, chaque reprise a montré à quel point la demande institutionnelle était forte. En octobre en particulier, les fonds ont atteint des niveaux records lorsque Bitcoin a brièvement dépassé ses précédents sommets.

Ethereum suivait de près. Avec 12,6 milliards de dollars de rentrées depuis son lancement à l’été 2024, la deuxième cryptomonnaie a prouvé sa solidité. Alors qu’Ethereum se négociait à près de 5 000 dollars en août, les investissements en ETF ont augmenté d’un milliard en une seule journée. Ethereum s’est ainsi imposé comme une classe d’actifs numériques essentielle pour les investisseurs traditionnels.

Cours réglementaire pour le boom des crypto ETF

Un moment charnière s’est produit en septembre lorsque la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a publié ses nouvelles normes pour l’approbation des ETF basés sur la cryptographie. Ces soi-disant « normes de cotation génériques » facilitent pour la première fois un large accès aux fiducies de matières premières numériques. Cela a donné à de nombreux gestionnaires d’actifs le feu vert pour commercialiser leurs produits sans attendre des mois avant de prendre une décision individuelle.

Le même ensemble de règles précise également quand un actif numérique est considéré comme une marchandise. Les crypto-monnaies doivent désormais soit être négociées sur des marchés réglementés, avoir un historique de contrats à terme sur six mois, soit déjà faire partie d'un vaste portefeuille d'ETF. Des experts du secteur comme Eric Balchunas ont qualifié cette décision de tournant très attendu.

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XRP et Solana à l'honneur

Après que Bitcoin et Ethereum ont ouvert la voie, d’autres actifs numériques ont emboîté le pas. XRP et Solana en particulier sont devenus le nouveau sujet de conversation à Wall Street en 2025. Les deux projets ont longtemps été considérés comme risqués sur le plan réglementaire, mais l'orientation politique de la nouvelle administration américaine leur a donné un vent favorable. En novembre, les ETF qui suivent directement le prix des deux devises ont fait leur entrée sur le marché et ont été rapidement adoptés.

À la mi-décembre, les ETF XRP avaient attiré environ 883 millions de dollars d'entrées, tandis que les fonds Solana avaient attiré 92 millions de dollars. Bien que l'évolution des prix ait été temporairement plus faible que prévu, des analystes tels que Juan Leon de Bitwise ont considéré les produits comme la preuve de l'intérêt croissant des investisseurs au-delà des grands noms. Il convient de noter en particulier que Solana a été l'un des premiers ETF à répercuter les revenus du staking directement aux investisseurs – une première sur le marché américain.

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Des meme coins à la DeFi : un nouveau marché des ETF émerge

Les nouvelles lignes directrices ont également ouvert la porte à des projets plus petits tels que Dogecoin, Mog ou Hyperliquid. Cela a créé une gamme colorée d’ETF qui se concentrent non seulement sur les principales crypto-monnaies, mais également sur des projets DeFi spécialisés et des « pièces communautaires ». Selon Bloomberg, plus de 120 demandes d'ETF attendent actuellement l'approbation finale de la SEC. Cela rendra le marché plus diversifié et démocratique – des investisseurs institutionnels aux investisseurs privés.

NOUVEAU : Avoir une version mise à jour de ce graphique. Correction de quelques dupes et ajout d'au moins un dossier manquant. Honnêtement, il me manque presque certainement des fichiers. Le nombre total est probablement supérieur à 125. https://t.co/lhcHScensJ pic.twitter.com/NaAMhZy6sv

–James Seyffart (@JSeyff) 11 décembre 2025

Le changement culturel est remarquable : là où régnait autrefois le scepticisme, l’enthousiasme grandit désormais. Même les gestionnaires d’actifs traditionnels qui sont restés longtemps à l’écart souhaitent y être. La confiance dans la cryptographie en tant que classe d’actifs augmente sensiblement. Et les marchés – désormais largement surveillés et réglementés – créent enfin la base d’investissements durables.

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Les ETF indiciels comme point d’ancrage de la stabilité dans le boom des ETF

Une autre tendance de l’année concerne les ETF sur indices cryptographiques. Au lieu de s’appuyer sur des pièces individuelles, ils regroupent plusieurs projets et créent ainsi une meilleure diversification des risques. Hashdex a été pionnier en 2025 avec le premier ETF basé sur le Nasdaq Crypto Index – qui comprend, entre autres, Cardano, Chainlink, Stellar et bien sûr Bitcoin et Ethereum. Pour les investisseurs recherchant une exposition plus large au marché, ces fonds offrent plus de sécurité.

Des institutions comme Franklin Templeton, Grayscale et CoinShares ont rapidement suivi cette approche. Au total, ces fonds couvrent environ 19 actifs numériques différents. Les experts y voient une étape importante vers une structure de marché plus calme et moins volatile. La vague d’entrée de grandes universités et fonds de pension – notamment Harvard, Wisconsin et Abu Dhabi – souligne le nouveau sérieux avec lequel les crypto-monnaies sont considérées aujourd’hui.

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Conclusion : Le nouveau chapitre du monde financier crypto

2025 a été l’année où les crypto-monnaies se sont finalement imposées dans le système financier mondial. Bitcoin et Ethereum restent les leaders incontestés, mais la scène s’est agrandie. Les nouveaux ETF, la clarté de la réglementation et la confiance institutionnelle croissante ont brouillé les frontières entre la cryptographie et la finance traditionnelle.

Ce qui était autrefois considéré comme expérimental est désormais courant. Et à l’horizon 2026, les experts s’attendent à ce que cette évolution s’intensifie – car la demande de diversification numérique est plus forte que jamais. Cela ouvre un monde passionnant mais de plus en plus mature d’opportunités, de dynamisme et de responsabilité pour les investisseurs.

La demande institutionnelle pour les ETF crypto devrait continuer d’évoluer en 2026, s’éloignant des produits Bitcoin purs et se tournant vers des solutions plus larges basées sur des indices. De nombreux gestionnaires d’actifs et family offices ont fait leurs devoirs en 2025 et élaboré des directives internes et des modèles de risque pour les actifs numériques, mais sont restés prudents en matière d’allocation. L’accent est désormais mis sur les produits qui combinent plusieurs pièces et atténuent ainsi les valeurs aberrantes individuelles tout en bénéficiant de la croissance structurelle du secteur. Pour les investisseurs, cela signifie : au lieu de parier sur un « grand gagnant », un écosystème d’ETF est créé qui couvre différents profils de risque – des produits Bitcoin d’entrée de gamme conservateurs aux fonds multi-actifs dynamiques.​

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J'ai demandé à vos Bitcoiners préférés ce qui s'est passé en 2025. 🤔

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– Archives Bitcoin (@BitcoinArchive) 26 décembre 2025

Dans le même temps, la réglementation reste un facteur crucial pour le développement futur du marché. La SEC s’appuie de plus en plus sur des critères clairs pour les actifs cryptographiques de type matières premières et fournit aux bourses des lignes directrices en matière de surveillance, d’historique des contrats à terme et d’intégrité du marché. Dans le même temps, les produits de staking et les constructions liées à DeFi sont examinés de plus près afin de rendre les modèles de rendement transparents et d'assurer la protection des investisseurs. Malgré certains retards dans le processus d'approbation, les observateurs du marché y voient un signe de professionnalisme croissant plutôt qu'un frein à l'innovation – et s'attendent à ce que la combinaison de règles plus claires et d'un intérêt institutionnel croissant ancre les ETF crypto dans le segment central du marché mondial des capitaux à long terme.​

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